فعالیت صرافی های ارز دیجیتال تحت نظارت قوانین بین المللی مبارزه با پول شویی و تامین مالی فعالیت های غیر قانونی قرار دارد. به همین دلیل، این پلتفرم ها موظف هستند تراکنش های مشکوک را بررسی کرده و در صورت نیاز اطلاعات بیشتری از کاربران دریافت کنند.
همزمان با افزایش فشار نهادهای نظارتی بین المللی، بسیاری از صرافی ها سیاست های داخلی خود را نیز به روز کرده اند تا از بروز مشکلات حقوقی جلوگیری کنند. همین موضوع باعث شده کاربران کشورهای تحت تحریم، از جمله ایران، بیش از گذشته مورد بررسی قرار بگیرند.
گزارش کاربران از توقف واریز دارایی
در روزهای اخیر برخی کاربران ایرانی در شبکه های اجتماعی از تجربه های مشابهی خبر داده اند. بر اساس این گزارش ها، حتی انتقال دارایی از یک کیف پول شخصی نیز نتوانسته مانع از بررسی های امنیتی صرافی شود.
در یکی از این موارد، یک کاربر پس از انتقال ارز دیجیتال از یک صرافی ایرانی به کیف پول شخصی و سپس ارسال آن به صرافی خارجی، با توقف واریز دارایی روبرو شده و از او مدارکی برای احراز هویت، منبع درآمد و منشا دارایی درخواست شده است.
- توقف موقت واریز ارز دیجیتال
- درخواست مدارک هویتی
- بررسی منبع درآمد کاربر
- درخواست توضیح درباره منشا دارایی ها
البته چنین گزارش هایی به معنای اعمال این محدودیت برای همه کاربران نیست، اما نشان می دهد که بررسی های امنیتی نسبت به گذشته دقیق تر شده است.
آیا استفاده از کیف پول شخصی همچنان کافی است؟
بسیاری از کاربران تصور می کنند انتقال دارایی از طریق کیف پول شخصی می تواند ارتباط میان صرافی ایرانی و صرافی خارجی را از بین ببرد، اما واقعیت این است که ابزارهای تحلیل بلاک چین روز به روز پیشرفته تر شده اند.
امروزه بسیاری از صرافی های بزرگ از شرکت های تحلیل داده های بلاک چین برای ردیابی مسیر انتقال دارایی ها استفاده می کنند. بنابراین صرف استفاده از یک کیف پول واسط، تضمینی برای عبور از بررسی های تطبیق و قوانین مبارزه با پول شویی نیست.
- امکان ردیابی مسیر تراکنش ها در بلاک چین
- استفاده صرافی ها از سامانه های تحلیل تراکنش
- بررسی سابقه کیف پول های مبدا
- افزایش دقت فرآیندهای تطبیق و احراز هویت
نقش گزارش های بین المللی در افزایش نظارت
افزایش حساسیت نسبت به تراکنش های مرتبط با ایران، همزمان با انتشار گزارش هایی از سوی برخی رسانه ها و شرکت های تحلیل بلاک چین رخ داده است.
در این گزارش ها ادعا شده که طی چند سال گذشته میلیاردها دلار تراکنش مرتبط با نهادهای ایرانی از طریق برخی صرافی های خارجی انجام شده است. اگرچه برخی صرافی ها این ادعاها را رد کرده اند، اما همزمان تغییراتی در سیاست های مربوط به کاربران کشورهای تحت تحریم اعمال شده است.
این موضوع نشان می دهد که حتی انتشار چنین گزارش هایی نیز می تواند بر تصمیم گیری صرافی ها و میزان سخت گیری آنها تاثیر بگذارد.
کاربران ایرانی هنگام انتقال ارز دیجیتال به چه نکاتی توجه کنند؟
با توجه به شرایط فعلی، رعایت برخی نکات می تواند احتمال بروز مشکل هنگام انتقال دارایی را کاهش دهد. البته هیچ روشی تضمین کننده نیست و قوانین هر صرافی ممکن است در هر زمان تغییر کند.
کاربران بهتر است پیش از هرگونه انتقال، آخرین شرایط استفاده از خدمات صرافی مقصد را مطالعه کرده و از ریسک های احتمالی آگاه باشند.
- قوانین و شرایط استفاده صرافی را پیش از انتقال بررسی کنید.
- وضعیت احراز هویت و محدودیت های مربوط به کشور محل اقامت را مطالعه کنید.
- برای احتمال درخواست مدارک مربوط به منشا دارایی آماده باشید.
- از انتقال مستقیم ارز دیجیتال از صرافی ایرانی به صرافی خارجی خودداری کنید.
- سوابق تراکنش ها و مدارک خرید دارایی را نزد خود نگه دارید.
- پیش از انتقال مبالغ بالا، ابتدا مبلغ کمی را آزمایشی ارسال کنید.
- در صورت تغییر سیاست های صرافی، دارایی های خود را بدون برنامه ریزی در حساب صرافی نگهداری نکنید.