ارزهای دیجیتال با رشد و گسترش جهانی، تحولی اساسی در نظام مالی ایجاد کرده‌اند. در این میان، استیبل‌کوین‌ها (Stablecoin) نقش مهمی در کاهش نوسانات بازار ارزهای دیجیتال ایفا می‌کنند. یکی از مهم‌ترین این ارزها، یواس‌دی کوین (USD Coin) یا به‌اختصار USDC است.
USDC نوعی استیبل‌کوین است که توسط شرکت «سرکل» (Circle) و با همکاری «کوین‌بیس» توسعه یافته است و ارزش آن به‌طور کامل با دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود. این ارز دیجیتال که بر پایه فناوری بلاک‌چین ساخته شده، به‌صورت گسترده در معاملات، پرداخت‌های بین‌المللی، دیفای (DeFi) و سایر کاربردهای مالی استفاده می‌شود.
USDC چیست و چگونه کار می کند؟
USDC یک استیبل‌کوین متمرکز و پشتیبانی‌شده با دلار آمریکاست که به‌گونه‌ای طراحی شده تا ارزش آن همواره برابر با یک دلار باقی بماند.
- هدف از ایجاد این ارز، تسهیل تراکنش‌های سریع، ارزان و قابل ردیابی در دنیای دیجیتال بوده است. USDC ابتدا بر بستر بلاک‌چین اتریوم راه‌اندازی شد اما امروزه روی شبکه‌های دیگر مانند سولانا، ترون، آوالانچ، پولیگان و الگورند نیز در دسترس است.
- پشتوانه USDC معادل دلاری آن در حساب‌های بانکی و اوراق قرضه کوتاه‌مدت خزانه‌داری آمریکا نگهداری می‌شود.
- شرکت Circle موظف است گزارش‌های حسابرسی ماهانه ارائه دهد تا شفافیت و اعتماد عمومی حفظ شود.
- قابلیت انتقال سریع و کم‌هزینه بین کیف‌پول‌ها و صرافی‌های مختلف از مزایای اصلی این ارز است.
چه کسانی USDC را توسعه داده اند؟
توسعه USDC حاصل همکاری دو نهاد بزرگ در صنعت رمز ارز است:
USDC در سال ۲۰۱۸ توسط کنسرسیومی به نام Centre Consortium راه‌اندازی شد. این کنسرسیوم توسط شرکت Circle و صرافی مشهور Coinbase تأسیس شده است.
- Circle: یک شرکت فین‌تک مستقر در ایالات متحده است که روی زیرساخت‌های مالی بر پایه بلاک‌چین کار می‌کند. این شرکت عضو فعال حوزه استیبل‌کوین‌هاست و در مسیر قانون‌گذاری نیز همکاری نزدیکی با نهادهای نظارتی دارد.
- Coinbase: یکی از بزرگ‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال جهان است که دسترسی گسترده‌ای برای کاربران آمریکایی و جهانی فراهم می‌کند. کوین‌بیس نقش کلیدی در پشتیبانی و پذیرش USDC در میان کاربران دارد.
مزایای USDC نسبت به سایر استیبل کوین ها
USDC ویژگی‌هایی دارد که آن را نسبت به برخی استیبل‌کوین‌های دیگر، از جمله تتر (USDT)، متمایز می‌کند.
با توجه به مقررات و شفافیت بالا، USDC اغلب توسط نهادهای رسمی و کاربران محتاط مورد استفاده قرار می‌گیرد. در ادامه برخی از مزایای کلیدی این ارز آورده شده است:
- شفافیت مالی: شرکت Circle گزارش‌های مالی ماهانه و سالانه منتشر می‌کند.
- تطابق با مقررات: USDC مطابق با قوانین ایالات متحده صادر می‌شود.
- قابل اعتماد برای کسب‌وکارها: بسیاری از مؤسسات مالی و پروژه‌های بلاک‌چین از USDC برای پرداخت و تأمین نقدینگی استفاده می‌کنند.
- پشتیبانی از چندین بلاک‌چین: USDC روی شبکه‌های مختلف قابل استفاده است.
تفاوت USDC و تتر (USDT) چیست؟
با وجود شباهت عملکردی، تفاوت‌های مهمی میان USDC و USDT وجود دارد که می‌تواند در انتخاب کاربران مؤثر باشد.
هر دو ارز دیجیتال با هدف حفظ ارزش معادل دلار آمریکا طراحی شده‌اند، اما نحوه مدیریت، شفافیت، پشتوانه و روابط قانونی آن‌ها متفاوت است.
کاربردهای USDC در اکوسیستم رمزارزها
یواس‌دی کوین تنها یک استیبل‌کوین برای ذخیره‌سازی ارزش نیست، بلکه نقش پررنگی در پروژه‌های بلاک‌چینی ایفا می‌کند.
کاربردهای متنوع USDC آن را به یک ابزار کلیدی در بازار ارز دیجیتال تبدیل کرده است:
- دیفای (DeFi): کاربران از USDC برای تأمین نقدینگی، وثیقه‌گذاری و کسب سود در پلتفرم‌های دیفای مانند Aave، Compound و Curve استفاده می‌کنند.
- پرداخت‌های بین‌المللی: انتقال سریع و ارزان بدون نیاز به سیستم بانکی سنتی.
- تجارت و معاملات: بسیاری از تریدرها USDC را به‌عنوان گزینه‌ای باثبات برای حفظ سود خود پس از فروش رمزارزهای پرنوسان انتخاب می‌کنند.
- توکن‌سازی دارایی‌ها: پروژه‌هایی که دارایی واقعی را روی بلاک‌چین توکن‌سازی می‌کنند، اغلب از USDC برای قیمت‌گذاری استفاده می‌نمایند.
امنیت USDC؛ آیا این ارز قابل اعتماد است؟
امنیت USDC نتیجه ترکیبی از شفافیت مالی، پشتوانه معتبر و سازگاری با قوانین مالی ایالات متحده است.
- حسابرسی ماهانه: توسط شرکت‌های شخص ثالث برای تضمین وجود دارایی معادل در حساب‌های بانکی.
- پذیرفته‌شده در صرافی‌های معتبر: از جمله Coinbase، Binance، Kraken، KuCoin و غیره.
- سابقه بدون بحران نقدینگی: برخلاف برخی استیبل‌کوین‌ها، تاکنون بحرانی در زمینه نقدینگی برای USDC گزارش نشده است.
آینده USDC و نقش آن در بازارهای جهانی
USDC در حال حاضر جایگاه ویژه‌ای در میان استیبل‌کوین‌ها دارد و پیش‌بینی می‌شود با گسترش کاربردهای بلاک‌چینی، اهمیت آن افزایش یابد.
از جمله روندهای آینده در مورد USDC می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- ادغام با سیستم‌های بانکی سنتی: برخی بانک‌ها در حال تست فناوری‌هایی هستند که اجازه پرداخت مستقیم با USDC را فراهم می‌کند.
- گسترش در بازارهای در حال توسعه: در کشورهایی با تورم بالا، USDC می‌تواند راهی برای حفظ ارزش دارایی‌ها باشد.
- پشتیبانی از پروژه‌های CBDC: با توسعه ارزهای دیجیتال ملی، USDC می‌تواند به‌عنوان زیرساخت یا پل اتصال بین بلاک‌چین‌ها عمل کند.
جمع بندی
یواس‌دی کوین (USDC) یکی از محبوب‌ترین استیبل‌کوین‌های حال حاضر بازار است که با پشتیبانی دلاری، شفافیت مالی و سازگاری با قوانین، اعتماد گسترده‌ای را به دست آورده است. در مقایسه با تتر، این ارز دیجیتال جایگاه ویژه‌ای در میان کاربران حرفه‌ای و سازمانی دارد.
چه در معاملات روزانه، چه در پروژه‌های دیفای و چه در پرداخت‌های بین‌المللی، USDC ابزاری قدرتمند و ایمن برای کاربران دنیای رمزارز است. با توجه به رشد مداوم بازار و نقش فزاینده ارزهای دیجیتال، آشنایی با تفاوت‌ها و مزایای USDC می‌تواند به سرمایه‌گذاران در تصمیم‌گیری‌های مالی کمک کند.